أحدثت أخبار القبض على مجموعة من مشاهير السوشيال ميديا ضجة كبيرة، حيث ارتبطت تلك الاعتقالات بفيديوهات مسيئة أو اتهامات بجرائم خطيرة مثل تجارة الأعضاء، مما أثار تساؤلات عديدة حول مصير أرصدتهم البنكية في البنوك المصرية.
ممكن يعجبك: تراجع أرباح يونيفرسال لصناعة مواد التعبئة بنسبة 48% خلال 3 أشهر
الأرصدة البنكية
فهل يتم تجميد الأموال فورًا؟ وما هي الشروط التي تسمح بوقف التعاملات البنكية؟ وهل يُعتبر التربح من محتوى إلكتروني مخالف سببًا كافيًا لتجميد الحسابات؟ وما الذي يحدث لأرصدة المشاهير البنكية بعد القبض عليهم؟
مقال له علاقة: وزير الإسكان يستقبل وفدًا من وزارتي الاستثمار والبلديات والإسكان السعودية
تجميد الأرصدة البنكية لا يحدث بشكل تلقائي عند القبض على الشخص، بل يتطلب صدور قرار رسمي من جهة قضائية مختصة مثل النيابة العامة أو النيابة الاقتصادية، وفقًا لمصدر بنكي
وبناءً على ذلك، تقوم وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بالبنك المركزي المصري بإرسال تعليمات فورية للبنوك لتجميد الحسابات المعنية بالقرار، حسب تصريح المصدر لموقع «نيوز رووم».
وأكد المصدر أن الإجراءات تشمل إيقاف جميع أنواع الحسابات البنكية سواء كانت «جارية أو توفير أو ودائع»، بالإضافة إلى تعطيل بطاقات السحب والائتمان الخاصة بالعميل، وتجميد أي عمليات تحويل أو سحب كانت قيد التنفيذ، مع منع إصدار أوامر جديدة بالدفع أو التحويل.
هل تؤثر التهم المتعلقة بالتربح من فيديوهات مسيئة أو تجارة الأعضاء على الأرصدة البنكية؟
عندما يُتهم أحد المشاهير بالحصول على دخل كبير من فيديوهات تحتوي على محتوى غير أخلاقي أو مخالف للقانون، أو يُدرج اسمه في تحقيقات مرتبطة بالاتجار في الأعضاء البشرية، تبدأ الجهات الرقابية في تتبّع مصادر الأموال المودعة في حساباته البنكية، وفقًا للمصدر.
وإذا تبين أن هناك تحويلات مالية ضخمة بدون مصدر موثق، أو تدفقات مالية من جهات مشبوهة، يتم إصدار قرار بتجميد الحسابات على الفور حتى انتهاء التحقيقات
وأشار المصدر إلى أن البنوك تقوم بمراجعة حركة الأموال بالكامل، ويتم التنسيق مع الأجهزة الأمنية لكشف أي ارتباط محتمل بين الأرصدة المحجوزة والأنشطة غير القانونية
دور البنوك في الرقابة والتجميد
ولفت إلى أن البنوك المصرية لا تملك حرية التجميد إلا بناءً على أوامر رسمية، لكنها تلتزم بدور رقابي فعال يشمل متابعة الحسابات ذات النشاط غير الطبيعي أو المفاجئ، ثم تقرر الإبلاغ عن أي تحويلات ضخمة دون مبرر واضح، مشيرًا إلى أهمية التعاون مع وحدة مكافحة غسل الأموال في التحقيقات الحساسة، بجانب توفير بيانات تفصيلية عن الحسابات المشبوهة عند الطلب
.
هل يتم تجميد الأرصدة تلقائيًا مع الاشتباه؟
وتابع المصدر: البنوك لا تتصرف إلا بعد وصول قرار قضائي أو من النيابة المختصة، حتى في حالة الاشتباه، يتم فقط الإبلاغ دون اتخاذ إجراء مباشر، لكن عند صدور قرار التحفّظ، يصبح التجميد إلزاميًا على جميع البنوك العاملة في السوق المصري